Vale a pena contratar um consultor financeiro?

A carência de educação financeira no Brasil faz com que boa parte da população tenha uma certa barreira para lidar com dinheiro.

Com uma demanda cada vez maior de pessoas querendo empreender e melhorar suas condições, a profissão de Consultor Financeiro cresce no mercado nacional. 

Dirigir um negócio é cheio de desafios, por exemplo, com a gestão do dinheiro, impasses no fluxo de caixa, pagamentos inadimplentes, questões fiscais, entre outros, mas você precisa reduzir as consequências. É por isso que é tão importante controlar os aspectos financeiros do seu negócio.

Um consultor financeiro tem a experiência ideal para te ajudar a aproveitar o potencial da sua empresa ao máximo. Portanto, essa pessoa vai avaliar o seu modelo de negócio e traçar estratégias para conquistar a as metas desejadas.

Saiba mais sobre esses profissionais e a importância de ter uma pessoa de confiança e competente ao seu lado na gestão de empresa.

O que é o Consultor Financeiro? 

O consultor financeiro analisa as finanças e processos de uma empresa ou pessoa, para criar estratégias de melhoria.

No caso empresarial, ele estrutura as melhores estratégias com base nas metas da companhia e dá conselhos sobre o que deve ser feito para que sejam atingidas. 

Por meio de conselhos embasados em dados, essa pessoa ajuda o gestor a tomar decisões, como a contratação ou não de empréstimos, a adequação do valor cobrado pelos produtos e serviços vendidos, e a negociação de dívidas, por exemplo.  

Diferenças entre os tipos de Consultoria

Uma vez que muitas pessoas que empreendem não separam as despesas pessoais das empresariais, existe o risco de procurar um consultor financeiro acreditando que ele será capaz de resolver ambos os casos.

No entanto, isso não é verdade. Apesar de existirem profissionais que lidam com os dois tipos de demanda, é comum que eles se especializem em um tipo de finança, seja empresarial ou pessoal. 

De qualquer forma, contratar uma pessoa que orienta o melhor caminho é uma boa opção para controlar a situação. Dessa maneira, é possível criar uma nova estratégia para evitar que a mistura de despesas se repita. 

Além disso, antes de contratar um consultor, procure os serviços de uma consultoria financeira empresarial. Com a pesquisa, você poderá encontrar qual oferece os melhores serviços para o porte da sua empresa.

Vale a pena contratar um consultor financeiro?

Muitas pessoas que empreendem terão essa dúvida em algum momento, especialmente em épocas mais difíceis, quando as contas não estão equilibradas.

Em frente aos desafios, entender que essa pessoa pode ajudar é mais fácil, mas ver que o gasto com esse serviço é um investimento, costuma ser mais difícil. 

Contratar uma empresa de assistência financeira vale a pena, pois é um investimento no seu negócio, especialmente se ele estiver enfrentando alguns desafios. As orientações podem ajudar e até mesmo salvar as empresas que estejam com problemas graves. 

Com a ajuda do consultor financeiro, é possível reunir os dados da companhia de forma lógica e traçar um plano de ação, seja para manter a empresa com uma boa gestão ou melhorar os problemas. 

Por meio da contratação desses profissionais, é possível determinar se a companhia pode pegar um empréstimo para quitar à vista alguma dívida e, depois, pagar o crédito; ou se é indicado mudar a estratégia de atuação no mercado e pensar em uma nova abordagem. 

Ele atua como um par de olhos extra, diagnosticando problemas que nem sempre são tão claros quanto às dívidas, por exemplo, e mostrando oportunidades de crescimento constante. 

Com todos os dados em mãos, conseguem identificar pontos nos quais é possível cortar gastos, assim como processos que podem ser refeitos e até mesmo novos fornecedores com preço e condições mais atrativos. 

Quais as funções de um Consultor Financeiro na prática?

Reduzir custos

Uma das melhores coisas sobre a ajuda de um consultor financeiro, é que ele permite que você assuma o controle do seu negócio. E a menos que você já seja um especialista, contratar essa pessoa poupará tempo e dinheiro. 

Nesse sentido, as tarefas complexas podem ser administradas para você tomar decisões financeiras importantes. Por exemplo, essa pessoa pode usar sua experiência para definir processos contábeis internos e monitorar as despesas.

Sabemos que aprender por meio da experiência pode ser uma das melhores maneiras de estimular algumas skills, porém, nem todo gestor precisa passar por momentos de crise para conhecer as melhores maneiras de lidar com suas finanças. Ele pode te ajudar a evitar imprevistos e dores de cabeça

Preparar a empresa para os diferentes estágios de crescimento

De fato, poucas pessoas que administram um negócio consideram as mudanças futuras nos mercados, na tecnologia e outros cenários ao planejar o futuro de uma empresa. Um consultor financeiro, no entanto, tem a visão do que é preciso para lidar com questões de dinheiro. 

Essa pessoa vai te ajudar a levar seu negócio na direção certa do crescimento. Afinal, para isso, é importante ter um objetivo, plano e táticas para fazer isso acontecer.

A partir disso, essa pessoa será o seu apoio para buscar novas oportunidades e explorar o seu nicho de mercado. Você não precisa apenas de boas ideias para dirigir um negócio, mas sim a capacidade de apoiá-los em termos financeiros. 

Se você está se perguntando se quer ou não diversificar seu produto ou serviço, saiba que essa orientação pode te ajudar a decidir se e quando isso é uma boa ideia!

Evitar burocracias com a tributação

Colocar o seu dinheiro em um investimento, para descobrir que as burocracias da tributação vão trazer dores de cabeça é um desafio. Portanto, é essencial tomar cuidado e evitar um investimento com taxas fiscais que prejudiquem a sua renda.

Um consultor financeiro pode cuidar desses assuntos, garantindo que todas as possíveis implicações fiscais tenham sido levadas em conta antes de avançar.

Logo, esse profissional conhece as leis e métodos para te ajudar a aproveitar ao máximo as finanças do seu negócio. Eles podem trabalhar com você na revisão da sua situação financeira, para evitar erros graves e corrigir quaisquer decisões erradas.

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