Entenda o que faz um agente autônomo de investimentos

Já ouviu falar do profissional agente autônomo de investimentos? Se não, essa é uma oportunidade de conhecer um segmento do mercado que ainda suscita dúvidas em vários investidores.

Apesar de muito associado à consultoria de aplicações, esse profissional possui um vínculo direto com uma instituição financeira e a sua relação com o cliente está relacionada à negociação de produtos específicos.

Ficou interessado? Continue lendo! Nós, da Nexoos, escrevemos este conteúdo para ajudar você a entender como se tornar um agente autônomo de investimentos, além de mostrar quais os deveres com a CVM (Comissão de Valores Mobiliários). 

Como se tornar um agente autônomo de investimentos?

Como citamos acima, o agente autônomo não possui o papel de gestor de carteira de ativos, mas exerce a função de fornecer informações sobre determinados produtos. Por isso, para ser classificado dessa maneira, ele precisa ser aprovado por uma instituição: a Ancord (Associação Nacional de Corretoras e Distribuidores).  

A prova de agente autônomo de investimentos é realizada pelo candidato e possui 80 questões de múltipla escolha, com quatro alternativas cada. Esse teste visa comprovar o conhecimento sobre mercado financeiro, assim como dos produtos e da respectiva profissão.

Para ser aprovado e reconhecido como um profissional, é necessário acertar 70% das perguntas. É importante ressaltar que não é preciso ter ensino superior — somente ensino médio.

Pessoas que possuem condenações em crimes financeiros e antecedentes criminais, e que por alguma razão não são permitidas de gerir os seus próprios bens são impedidas de realizar o exame da Ancord.

Quais os deveres do agente autônomo de investimentos?

Os deveres e as responsabilidades do agente autônomo são diversos. Segundo a Instrução nº 497 da Comissão de Valores Mobiliários, esse profissional fica sujeito às seguintes normas:

• Exclusividade de atuação como intermediário com apenas uma instituição, tendo como ressalva, em casos de distribuição de cotas de fundos de investimentos;
• Transparência no exercício profissional, incluindo no relacionamento com os investidores;
• Vedada a atuação em atividades que possam entrar em conflito de interesse com a instituição financeira — a qual está vinculado,
• Obrigatoriedade de se submeter às regras vigentes na entidade credenciada e autorizada pela CVM, a qual oferece os seus serviços.

Atualização cadastral

Aqueles que querem se tornar agentes autônomos de investimentos precisam se comunicar diretamente com a Ancord. Além da solicitação do Exame de Certificação, o credenciamento e as atualizações cadastrais devem ser tratados pelo site dessa entidade ou presencialmente no seu escritório.

É importante mencionar que, caso deseje realizar o cancelamento do seu cadastro como agente autônomo de investimentos, você deve também se dirigir a esse órgão fiscalizador.

Taxa de fiscalização

Ao profissional que atua nesse mercado é cobrada uma taxa de fiscalização. O seu primeiro pagamento deve ser realizado dentro de 30 dias após a data de registro — o seu valor pode ser consultado na página da CVM.

O recolhimento da taxa é feito de três em três meses, até o último dia útil dos primeiros 10 dias dos seguintes meses: janeiro, abril, julho e outubro.

Diferença entre agente autônomo de investimentos e consultor

Se depois de ler os tópicos acima, você ficou com dúvidas sobre a diferença entre um agente autônomo de investimentos e um consultor, não se preocupe, que a Nexoos ajuda-o a entender.

Pela definição, o agente autônomo é um profissional que possui vínculo com uma instituição financeira e os seus rendimentos são provenientes da venda dos seus produtos. Por isso, ele é impedido de prestar consultoria, já que haveria conflito de interesses.

Enquanto que o consultor de investimentos é um profissional independente, contratado e remunerado diretamente pelo investidor. Cabe a ele analisar e recomendar quais as ações são mais vantajosas para o seu cliente, indo de encontro ao conceito do que é o agente autônomo de investimento.

Então, apesar de muito associados, esses dois profissionais exercem atividades em âmbitos totalmente diferentes do mercado financeiro. Além da diferença principal: o agente precisa se sujeitar ao exame da Ancord, e o consultor não.

Conte com a Nexoos para aumentar o seu conhecimento!

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